近年來，洗錢上游犯罪呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，保險(xiǎn)領(lǐng)域的洗錢犯罪屢見不鮮，同時(shí)內(nèi)外部反洗錢形勢(shì)及監(jiān)管要求日趨嚴(yán)峻。新華保險(xiǎn)咸寧中支清晰認(rèn)識(shí)、高度重視反洗錢工作，緊跟人民銀行咸寧市中心支行及監(jiān)管單位的工作部署，全面、深入落實(shí)反洗錢工作。

一、健全組織架構(gòu)、完善內(nèi)控制度

該公司成立以中支一把手為組長、中支班子成員為副組長、各部門負(fù)責(zé)人、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為小組成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并成立反洗錢工作執(zhí)行小組。形成一級(jí)抓一級(jí)、層層落實(shí)反洗錢工作的組織架構(gòu)，構(gòu)建體系化的工作機(jī)制。

2019年11月，結(jié)合人民銀行和新華保險(xiǎn)湖北分公司工作精神，該公司出臺(tái)多項(xiàng)關(guān)于反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的管理細(xì)則，進(jìn)一步完善中支內(nèi)部控制制度。

二、強(qiáng)化客戶身份識(shí)別、夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)

該公司建立包括風(fēng)控、運(yùn)營、客服、個(gè)險(xiǎn)、銀代、法人、續(xù)期等多部門合作的客戶身份識(shí)別工作機(jī)制。其中，業(yè)務(wù)部門與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，按照反洗錢工作要求登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的基本身份信息，留存有效身份證件復(fù)印件；運(yùn)營部門在為客戶辦理保全變更、退保、理賠等業(yè)務(wù)時(shí)，重新核對(duì)客戶有效身份證件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，留存有效身份證件復(fù)印件，并歸檔；各機(jī)構(gòu)客服柜面人工審核階段，通過在柜面安裝身份證鑒別及影像采集一體機(jī)等多種方式，對(duì)身份證件有效期及真?zhèn)芜M(jìn)行管理。

三、嚴(yán)審可疑交易分析報(bào)告，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患

新華保險(xiǎn)湖北分公司反洗錢系統(tǒng)每日自動(dòng)篩選大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)，新華保險(xiǎn)咸寧中支反洗錢崗對(duì)數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行人工分析審核。重點(diǎn)關(guān)注客戶身份特征、交易特征及行為異常情況，從客戶購買產(chǎn)品信息、渠道和客戶經(jīng)濟(jì)情況等多角度分析，并結(jié)合核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對(duì)客戶信息進(jìn)行二次核實(shí)，不斷提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。

四、加大宣傳培訓(xùn)力度，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)

該公司積極開展反洗錢宣傳培訓(xùn)，分層級(jí)對(duì)內(nèi)勤、外勤和高管進(jìn)行針對(duì)性培訓(xùn)。2019年，覆蓋全轄內(nèi)勤培訓(xùn)達(dá)10次；發(fā)放折頁500余份，宣傳手冊(cè)200余份，張貼橫幅15條，并通過職場(chǎng)LED屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語。利用反洗錢工作群進(jìn)行反洗錢知識(shí)、文件的學(xué)習(xí)和交流，通過微信朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)反洗錢相關(guān)知識(shí)，實(shí)現(xiàn)線上線下反洗錢知識(shí)的同步宣傳，有效增強(qiáng)培訓(xùn)宣傳力度。同時(shí)，積極參加人行反洗錢考試及新華保險(xiǎn)湖北分公司反洗錢考試，不斷提高反洗錢技能和意識(shí)。

2019年4月和9月，根據(jù)人民銀行要求，該中支分別開展以掃黑除惡和反恐怖融資為主題的宣傳活動(dòng)。在市人民廣場(chǎng)、咸寧市職業(yè)技術(shù)學(xué)院，設(shè)置展位，擺放橫幅、海報(bào)，發(fā)放折頁，與現(xiàn)場(chǎng)群眾互動(dòng)解答反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，提高民眾反洗錢意識(shí)。

五、定期自審自查，提高反洗錢管理能力

新華保險(xiǎn)湖北分公司建立反洗錢監(jiān)督考核機(jī)制，每年對(duì)下轄機(jī)構(gòu)反洗錢工作執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2019年11月，新華保險(xiǎn)咸寧中支開展全面自查工作,并通過中支交叉檢查方式接受新華保險(xiǎn)湖北分公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題反映客觀，并積極落實(shí)整改，該中支反洗錢工作管理能力得到進(jìn)一步提高。

反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，是企業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)健康發(fā)展的需要。新華保險(xiǎn)咸寧中支將深入落實(shí)反洗錢各項(xiàng)工作要求，不斷增強(qiáng)各層級(jí)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，力爭(zhēng)反洗錢工作邁上新平臺(tái)，維護(hù)金融穩(wěn)定與安全。