為保護(hù)您的合法權(quán)益，新華保險湖北分公司提醒廣大市民：請不要參與、協(xié)助洗錢和恐怖融資活動，警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離洗錢與涉恐犯罪。

主動防范洗錢風(fēng)險，您需要注意以下事項(xiàng)：

（一）選擇合法金融機(jī)構(gòu)；合法的金融機(jī)構(gòu)接收監(jiān)管、履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)?！斗聪村X法》第五條：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

選擇安全可靠、依法履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個人信息才安全。

（二）主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別；辦理業(yè)務(wù)時，請您主動出示有效身份證件或身份證明文件，如實(shí)填寫您的身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)核查身份證件或身份證明文件的真實(shí)性。

如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

您的身份證件已過有效期的，請及時聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新，超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)將中止為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（三）不要出租或出借自己的身份證件；出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：

1.他人借用您的名義從事非法活動；

2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3.您可能成為他人違法犯罪活動的“替罪羊”；

4.您的誠信狀況受到合理懷疑；

5.您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。

（四）不要出租或出借自己的金融賬戶；金融賬戶不僅是您的進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑，違法犯罪分子可能利用您的金融賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動，因此，不出租、出借金融賬戶既是對您的權(quán)利保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

（五）警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢。在人們獲得網(wǎng)絡(luò)時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍從事違法犯罪活動。近年來破獲的網(wǎng)上銀行詐騙，互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件給予的警示：對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而落入騙局。

發(fā)現(xiàn)洗錢活動后，可通過如下途徑舉報：向公安機(jī)關(guān)舉報；或向中國人民銀行及各地支行反洗錢部門舉報；或向中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉報。