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【泰康人壽】泰消保 | 風(fēng)險提示：莫貪小利，遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險

來源：網(wǎng)站編輯時間：2024-11-22 14:27

洗錢，是掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。簡單地說，洗錢就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。

洗錢的危害：

洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進(jìn)一的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動；洗錢會滋生地下經(jīng)濟(jì)金融活動，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟(jì)體系之外循環(huán)，造成資金無規(guī)律流動，沖擊正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展；洗錢會助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，一旦淪為"洗錢高風(fēng)險國家"，一國的對外經(jīng)濟(jì)金融交往在國際上將面臨他國嚴(yán)格審查，極大阻礙國家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。

風(fēng)險提示：

（1）利用他人身份信息開立賬戶，通過他人賬戶轉(zhuǎn)移資金、取現(xiàn)是犯罪分子常用的洗錢方式之一；

（2）賬戶將真實記錄每個人的金融交易活動，我們要增強(qiáng)反洗錢意識，不要出租出借自己的身份證信息，否則他人可能冒用您的名義從事犯罪活動；

（3）不要出租出借自己的銀行賬戶、微信賬戶、支付寶賬戶，也不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，避免為他人洗錢提供便利，影響個人切身利益；

編輯：泰康人壽

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