強(qiáng)化風(fēng)控意識(shí) 持續(xù)健全風(fēng)控合規(guī)體系

依托銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力的系列規(guī)定，新華保險(xiǎn)已建立了涵蓋組織架構(gòu)、制度流程、風(fēng)險(xiǎn)偏好、管理工具四個(gè)方面的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架，覆蓋公司面臨的市場(chǎng)、信用、保險(xiǎn)、操作、流動(dòng)性、聲譽(yù)、戰(zhàn)略七大類風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)組織架構(gòu)和制度流程的設(shè)立，構(gòu)建了董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任、管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，以風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)為依托，相關(guān)職能部門(mén)密切配合，覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，并形成了責(zé)任明晰的風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線。

2020年，公司持續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理制度的檢閱與完善，更新六項(xiàng)大類風(fēng)險(xiǎn)管理制度；同時(shí)根據(jù)監(jiān)管最新規(guī)定及時(shí)落實(shí)“外規(guī)內(nèi)化”，完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、中介渠道風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的管理機(jī)制，保證公司各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理要求的一致性和連續(xù)性。

公司相關(guān)部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)還通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)與宣導(dǎo)、員工培訓(xùn)考試及警示教育等多種形式，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)文化的培養(yǎng)，促進(jìn)全系統(tǒng)風(fēng)控意識(shí)的提高。

加強(qiáng)主動(dòng)管理，防控重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)

公司結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略和內(nèi)外部環(huán)境評(píng)估，及時(shí)更新《2020年風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書(shū)》，調(diào)整公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)體系；同時(shí)突出完善風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)機(jī)制和超限處置機(jī)制并強(qiáng)化制度執(zhí)行有效性，促進(jìn)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)偏好體系在公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中的作用。

公司各部門(mén)在不斷完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)主動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，開(kāi)展事前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；完善各類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，開(kāi)展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練，不斷提升應(yīng)急管理能力。

各業(yè)務(wù)條線結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管控工作具體情況，上半年先后完成案件風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，開(kāi)展重點(diǎn)防護(hù)和敏感信息清理等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理工作。通過(guò)專項(xiàng)自查和治理工作識(shí)別潛在隱患，做好查漏補(bǔ)缺，并就防范與應(yīng)對(duì)進(jìn)一步明確工作要求。

完善內(nèi)控執(zhí)行，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告體系

公司依據(jù)監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計(jì)和自查發(fā)現(xiàn)，組織推進(jìn)各類內(nèi)控缺陷整改，并將整改完成率作為績(jī)效考核內(nèi)容，以此促進(jìn)內(nèi)控體系的不斷完善和內(nèi)控執(zhí)行的有效性。

風(fēng)險(xiǎn)管理部落實(shí)《全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策》規(guī)定和中投公司季度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求，加強(qiáng)與各風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任部門(mén)的主動(dòng)性溝通，獲取各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管控工作開(kāi)展情況，豐富風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告內(nèi)容，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的全面性和有效性，為管理層提供公司風(fēng)險(xiǎn)管控情況和風(fēng)險(xiǎn)水平的信息。

今年7月，新華保險(xiǎn)通過(guò)組織召開(kāi)公司高管、駐司董事、總部各部門(mén)負(fù)責(zé)人、分公司班子成員參會(huì)的年度風(fēng)控合規(guī)工作會(huì)，強(qiáng)化各級(jí)管理干部的合規(guī)風(fēng)控第一責(zé)任意識(shí)，要求各級(jí)要從堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)決策部署的高度，壓緊壓實(shí)風(fēng)控合規(guī)職責(zé)，妥善處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)控合規(guī)的關(guān)系，緊盯關(guān)鍵指標(biāo)和行業(yè)標(biāo)桿，做好“對(duì)標(biāo)趕超”，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。